Cash Management pentru companii:

• Cont de economii

  Acum aveți soluția ideală: Cont de Economii! Ai mai mult, câștigi mai mult!

  Rate ale dobânzilor similare celor ale unui depozit la termen, aplicate sumelor existente în soldul contului la sfârșitul zilei.

  • Termen nelimitat de constituire;
  • Acces permanent și necondiționat la fonduri;
  • Flexibilitate – depuneți bani în cont oricând, cu orice sumă – în RON, EUR sau USD.

  Garanția economiilor din acest cont prin Schema de Garantare a Depozitelor din Olanda.

  Condiții de constituire:

  • Beneficiari: persoane juridice**

  Documente necesare:

  • Actele legale ale companiei necesare pentru deschiderea contului curent (dacă este cazul).

  Contul de economii, un cont curent cu dobândă de depozit!

  * În limitele comunicate periodic de către acesta.
  ** Conform definițiilor interne ale Băncii.

  Rate ale dobânzilor
  Pentru ratele dobânzilor la depozitele la termen (persoane juridice), vă rugăm să contactați ofițerul de cont din unitatea teritorială.

• Tranzacții valutare

  Licitații valutare:

  • Banca efectuează operațiuni de cumpărare/vânzare pe piața valutară interbancară în numele clientului.
  • Pentru vânzarea/cumpărarea de valute pe piața interbancară, clientul completează un ordin de vânzare/cumpărare valutară.
  • Participarea pe piața valutară interbancară se face în conformitate cu prevederile Regulamentului Valutar.

  Plăți valutare:
  Clientul poate ordona transferuri valutare în următoarele valute: EUR, USD, CHF, GBP, TRY, PLN, CAD, AUD, NOK, DKK, SEK, HUF și JPY, astfel:

  • Către alți clienți ai băncii (transferul se efectuează în aceeași zi);
  • Către clienți ai altor bănci din țară sau străinătate, caz în care transferurile pot fi ordonate în una dintre următoarele valute: USD, EUR, CHF, GBP, PLN, NOK, DKK, SEK, HUF cu dată de valabilitate T + 1 sau cu dată de valabilitate T + 2 pentru plățile în alte valute (TRY, CAD, AUD, JPY), unde „T” este data primirii ordinului de plată.

  La cerere, transferurile valutare pot fi efectuate urgent (cu data valutei în aceeași zi), în conformitate cu normele interne privind lichiditatea și termenele de procesare a plăților.

  Plățile valutare se efectuează în conformitate cu prevederile Regulamentului Valutar.

• Operațiuni cu numerar

  Depuneri de numerar:

  • Contul clientului poate fi alimentat direct la ghișeele băncii.
  • Existența sistemului de decontare online permite alimentarea contului din orice unitate teritorială a Credit Europe Bank N.V. Amsterdam Unitatea Teritorială București, indiferent de unitatea teritorială unde clientul are deschis contul inițial.
  • Pentru sume mai mari de 15.000 EUR sau echivalentul, clientul va completa o declarație despre sursa fondurilor.
  • Pentru depunerile de numerar în numele persoanelor juridice, comisionul perceput de bancă este în conformitate cu tarifele în vigoare.

  Retrageri de numerar:

  • Clientul poate retrage numerar din orice unitate teritorială a băncii.
  • Pentru sume mai mari de 15.000 EUR sau echivalentul, clientul va completa o declarație despre sursa fondurilor.
  • Pentru sumele provenite din depozite la termen ajunse la scadență, banca nu percepe comision.
  • Pentru sumele care reprezintă retrageri de numerar din contul curent, comisionul perceput de bancă este conform cu tarifele în vigoare.
• Transferuri

  Lucrezi cu ordine de plată, cecuri, bilete la ordin? Partenerii tăi de afaceri au conturi deschise la alte bănci decât cea cu care colaborezi? Apelează la Credit Europe Bank!

  Credit Europe Bank oferă clienților săi corporate:

  • Transferuri intrabancare;
  • Transferuri interbancare.

  Transferurile sunt efectuate instant prin următoarele instrumente:

  • Ordin de plată;
  • Cecuri;
  • Bilet la ordin.

  Transferuri intrabancare:
  Transferurile efectuate între clienții Credit Europe Bank.

  • Plăți ordonate de clienții Credit Europe Bank către clienți ai altor bănci comerciale.
  • Încasări primite de clienții Credit Europe Bank de la clienți ai altor bănci comerciale.
  • Plăți/încasări în relația clienților Credit Europe Bank cu Trezoreria.

  Instrumentele utilizate pentru astfel de tranzacții sunt:

  • Ordin de plată simplu;
  • Ordin de plată către Trezorerie;
  • Cec;
  • Bilet la ordin.