Cash Management pentru companii:

• Cont de economii

  Ai acum soluţia ideală: Contul de economii! Ai mai mult, acumulezi mai mult!

  Dobânzi comparabile cu cele ale unui depozit la termen aplicate la sumele existente în soldul contului la sfârşitul zilei

  • Termen nelimitat de constituire;
  • Acces permanent şi necondiţionat la fonduri;
  • Flexibilitate - se poate alimenta oricând cu orice sumă - în RON, EUR sau USD.

  Garantarea economiilor existente în acest cont de către Fondul de Garantare a Depozitelor în Sistemul Bancar*

  Condiţii de constituire:

  • Beneficiarii: persoane juridice din categoria Corporate**

  Documente necesare:

  • Documentele juridice ale firmei necesare deschiderii contului curent (dacă este cazul)

  Contul de economii, un cont curent cu dobândă de depozit!

   

  *în limita plafonului comunicat periodic de acesta

  ** conform definiţiilor interne ale Băncii

  Rate ale dobânzilor

  Pentru ratele dobânzilor la depozitele la termen (Persoane juridice) vă rugăm contactați ofițerul de cont din sucursală/agenție.

• Tranzacții valutare

  Licitaţii valutare:

  • Banca efectuează în numele clientului operaţiuni de cumpărare/vânzare pe piaţa valutară interbancară.

  • Pentru vânzarea/cumpărarea de valută pe piaţa interbancară, clientul completează un ordin de vânzare/cumpărare valută.
  • Participarea la piaţa valutară interbancară se face cu respectarea prevederilor Regulamentului Valutar.

  Plăţi valutare:

  Clientul poate ordona transferuri în valută:

  • către alţi clienţi ai băncii, situaţie în care transferul se efectuează în aceeași zi, sau
  • către clienţii altor bănci, în ţară sau în străinătate, caz în care transferurile pot fi ordonate în una din următoarele valute: EUR, USD, CHF, GBP, TRY, PLN,CAD, AUD, NOK, DKK, SEK, HUF, JPY, RMB.

  Banca va procesa plățile denominate în valutele: USD, EUR, CHF, GBP cu data valutei T+1, unde T fiind data primirii ordinului de plată; și cu data valutei T+2 pentru plățile instructate în alte valute (TRY, PLN,CAD, AUD, NOK, DKK, SEK, HUF, JPY, RMB).

  La cerere, transferurile valutare pot fi efectuate în regim de urgenţă (cu data valutei aceleiași zile) cu respectarea normelor interne referitoare la lichiditate și termene limită de procesare a plăţilor.

  Plăţile valutare se efectuează cu respectarea prevederilor Regulamentului Valutar.

• Tranzacţii în numerar

  Depunere numerar:

  • Contul clientului poate fi alimentat prin prezentarea direct la casieriile băncii.
  • Existenţa sistemului de decontare on-line face posibilă alimentarea contului din orice sucursală Credit Europe Bank (România) S.A., indiferent de sucursala unde clientul are contul deschis iniţial.
  • Pentru sumele mai mari de 15.000 EUR sau echivalent, clientul va completa o declaraţie privind sursa fondurilor.
  • Pentru depunerea de numerar în contul persoanelor juridice, comisionul perceput de bancă este conform tarifului de comisioane în vigoare.

  Ridicare numerar:

  • Clientul poate ridica numerar din orice sucursală a băncii.
  • Pentru sumele mai mari de 15.000 EUR sau echivalent, clientul va completa o declaraţie privind sursa fondurilor.
  • Pentru sumele provenind din depozite la termen la scadenţă, banca nu percepe comision la ridicare.
  • Pentru sumele reprezentând ridicări de numerar din contul curent, comisionul perceput de bancă este conform tarifului de comisioane în vigoare.
• Transferuri

  Lucrezi cu ordine de plată, cecuri, bilete la ordin? Partenerii tăi de afaceri au conturi şi la alte bănci decât cea cu care lucrezi tu? Apelează la serviciile Credit Europe Bank!

  Credit Europe Bank oferă pentru clienţii corporate:

  • Transferuri Intrabancare;
  • Transferuri Interbancare.

  Transferurile se efectuează instantaneu, prin următoarele instrumente:

  • ordinul de plată;
  • cecul barat;
  • biletul la ordin.

  Transferurile Intrabancare sunt transferurile realizate între clienţii Credit Europe Bank.

  Transferuri Interbancare sunt:

  • plăţile ordonate de clienţii Credit Europe Bank către clienţii altor bănci comerciale,
  • încasările primite de clienţii Credit Europe Bank de la clienţii altor bănci comerciale,
  • plăţile/încasările în relaţia clienţilor Credit Europe Bank cu Trezoreria.

  Instrumentele folosite pentru astfel de tranzacţii sunt:

  • ordinul de plată simplu;
  • ordinul de plată către Trezorerie;
  • cecul barat;
  • biletul la ordin.