Cash Management

De la încasări pe cont curent şi până la constituirea de depozite overnight fondurile tale sunt gestionate rapid şi cu profesionalism.

Curs valutar

Simbol BNR Cumpărare Vânzare
EUR 4,7415 4,6700 4,8200
USD 4,2846 4,2100 4,3600
GBP 5,3458 5,3200 5,4700
CHF 4,3236 4,3200 4,3800
SEK 0,4418 0,4110 0,4650
100 JPY 3,9663 3,9200 4,0800

* Cursuri valutare cont curent

Află mai multe
Persoană fizică O lună* 3 luni
EUR 0,2% 0,3%
RON 1,25% 1,45%

* Cursuri valutare cont curent

Află mai multe
Index Ultima actualizare Rată
IRCC 01.07.2019 2.63000%
ROBOR 3 LUNI 20.09.2019 3.06000%
ROBOR 6 LUNI 20.09.2019 3.14000%
EURIBOR 6 LUNI 20.09.2019 -0.36800%
EURIBOR 12 LUNI 20.09.2019 -0.30300%

* Cursuri valutare cont curent

Află mai multe

Cash Management pentru companii:

  • Ai acum soluţia ideală: Contul de economii! Ai mai mult, acumulezi mai mult!

    Dobânzi comparabile cu cele ale unui depozit la termen aplicate la sumele existente în soldul contului la sfârşitul zilei

    • Termen nelimitat de constituire;
    • Acces permanent şi necondiţionat la fonduri;
    • Flexibilitate - se poate alimenta oricând cu orice sumă - în RON, EUR sau USD.

    Garantarea economiilor existente în acest cont de către Fondul de Garantare a Depozitelor în Sistemul Bancar*

    Condiţii de constituire:

    • Beneficiarii: persoane juridice din categoria Corporate**

    Documente necesare:

    • Documentele juridice ale firmei necesare deschiderii contului curent (dacă este cazul)

    Contul de economii, un cont curent cu dobândă de depozit!

     

    *în limita plafonului comunicat periodic de acesta

    ** conform definiţiilor interne ale Băncii

    Rate ale dobânzilor

    Pentru ratele dobânzilor la depozitele la termen (Persoane juridice) vă rugăm contactați ofițerul de cont din sucursală/agenție.

  • Licitaţii valutare:

    • Banca efectuează în numele clientului operaţiuni de cumpărare/vânzare pe piaţa valutară interbancară.

    • Pentru vânzarea/cumpărarea de valută pe piaţa interbancară, clientul completează un ordin de vânzare/cumpărare valută.
    • Participarea la piaţa valutară interbancară se face cu respectarea prevederilor Regulamentului Valutar.

    Plăţi valutare:

    Clientul poate ordona transferuri în valută:

    • către alţi clienţi ai băncii, situaţie în care transferul se efectuează în aceeași zi, sau
    • către clienţii altor bănci, în ţară sau în străinătate, caz în care transferurile pot fi ordonate în una din următoarele valute: EUR, USD, CHF, GBP, TRY, PLN,CAD, AUD, NOK, DKK, SEK, HUF, JPY, RMB.

    Banca va procesa plățile denominate în valutele: USD, EUR, CHF, GBP cu data valutei T+1, unde T fiind data primirii ordinului de plată; și cu data valutei T+2 pentru plățile instructate în alte valute (TRY, PLN,CAD, AUD, NOK, DKK, SEK, HUF, JPY, RMB).

    La cerere, transferurile valutare pot fi efectuate în regim de urgenţă (cu data valutei aceleiași zile) cu respectarea normelor interne referitoare la lichiditate și termene limită de procesare a plăţilor.

    Plăţile valutare se efectuează cu respectarea prevederilor Regulamentului Valutar.

  • Depunere numerar:

    • Contul clientului poate fi alimentat prin prezentarea direct la casieriile băncii.
    • Existenţa sistemului de decontare on-line face posibilă alimentarea contului din orice sucursală Credit Europe Bank (România) S.A., indiferent de sucursala unde clientul are contul deschis iniţial.
    • Pentru sumele mai mari de 15.000 EUR sau echivalent, clientul va completa o declaraţie privind sursa fondurilor.
    • Pentru depunerea de numerar în contul persoanelor juridice, comisionul perceput de bancă este conform tarifului de comisioane în vigoare.

    Ridicare numerar:

    • Clientul poate ridica numerar din orice sucursală a băncii.
    • Pentru sumele mai mari de 15.000 EUR sau echivalent, clientul va completa o declaraţie privind sursa fondurilor.
    • Pentru sumele provenind din depozite la termen la scadenţă, banca nu percepe comision la ridicare.
    • Pentru sumele reprezentând ridicări de numerar din contul curent, comisionul perceput de bancă este conform tarifului de comisioane în vigoare.
  • Lucrezi cu ordine de plată, cecuri, bilete la ordin? Partenerii tăi de afaceri au conturi şi la alte bănci decât cea cu care lucrezi tu? Apelează la serviciile Credit Europe Bank!

    Credit Europe Bank oferă pentru clienţii corporate:

    • Transferuri Intrabancare;
    • Transferuri Interbancare.

    Transferurile se efectuează instantaneu, prin următoarele instrumente:

    • ordinul de plată;
    • cecul barat;
    • biletul la ordin.

    Transferurile Intrabancare sunt transferurile realizate între clienţii Credit Europe Bank.

    Transferuri Interbancare sunt:

    • plăţile ordonate de clienţii Credit Europe Bank către clienţii altor bănci comerciale,
    • încasările primite de clienţii Credit Europe Bank de la clienţii altor bănci comerciale,
    • plăţile/încasările în relaţia clienţilor Credit Europe Bank cu Trezoreria.

    Instrumentele folosite pentru astfel de tranzacţii sunt:

    • ordinul de plată simplu;
    • ordinul de plată către Trezorerie;
    • cecul barat;
    • biletul la ordin.

Documente ataşate:

  • Informații privind garantarea depozitelor bancare

Află mai multe despre:

Depozite pentru Corporații

Compania ta dispune de bani pe care nu îi investeşti acum? Vrei să îi păstrezi în siguranţă şi să îi sporeşti?

Finanţarea proiectelor

Ai un nou proiect? Te ajutăm să îl duci la îndeplinire.